Tổng Quan về WealthInvest
WealthInvest là một sản phẩm Tư vấn Đầu tư và Quản lý Tài sản dành cho các cá nhân có nhu cầu tối ưu hóa danh mục đầu tư, phân bổ tài sản đa dạng và đạt được mục tiêu tài chính dài hạn. Khác với các dịch vụ chỉ tập trung vào cổ phiếu hay trái phiếu, WealthInvest mang tính chất đa lớp tài sản (multi-asset) và cá nhân hóa theo từng hồ sơ rủi ro.
Cấu trúc Gói WealthInvest
Hiện tại WealthInvest được chia thành hai cấp độ chính, dựa theo quy mô danh mục tài sản của khách hàng:
|
|
Gói WealthInvest Advanced |
Gói WealthInvest Pro |
|
Đối tượng |
Nhà đầu tư có danh mục tài sản từ 1 tỷ đồng đến dưới 10 tỷ đồng. |
Khách hàng có tài sản từ 10 tỷ đến 100 tỷ đồng.
Các gia đình, cá nhân có nhu cầu xây dựng một chiến lược tài chính toàn diện, dài hạn, có tính kế thừa hoặc cấu trúc thu nhập ổn định.
|
|
Quy trình |
Buổi 1: Tư vấn sơ bộ (trao đổi mục tiêu, mức rủi ro chấp nhận, hiện trạng danh mục, nền tảng cá nhân).
Phân tích & thiết kế: Đội ngũ WealthInvest sẽ nghiên cứu kỹ, xây dựng cấu trúc danh mục tài sản tối ưu dựa trên dữ liệu, góc nhìn thị trường và mô hình định lượng nội bộ.
Buổi 2: Trình bày bản phân bổ tài sản đề xuất và kế hoạch triển khai.
Sau buổi 2, khách hàng có thời gian 30 ngày để xem xét, phản hồi.
Trong giai đoạn 30 ngày: có thể điều chỉnh 1-2 lần thông qua tin nhắn hoặc buổi zoom ngắn (không làm lại từ đầu).
Hết 30 ngày, gói xem như hoàn tất – khách hàng có thể tiếp tục sử dụng giải pháp hoặc triển khai theo ý riêng.
|
Bao gồm toàn bộ các bước của gói Advanced và mở rộng thêm:
Nhiều buổi làm việc, gặp mặt, trao đổi chuyên sâu (định kỳ hoặc khi cần thiết).
Thẩm định tài sản, nghiên cứu tài sản bất động sản, tài sản riêng lẻ nếu có.
Làm việc với đối tác thứ ba (luật sư, kế toán, công ty chứng khoán, ngân hàng) nếu cần hợp đồng, cấu trúc pháp lý, hay đầu tư thông qua định chế.
Tùy biến theo từng “mục tiêu riêng biệt” như: tạo dòng tiền định kỳ, đầu tư quốc tế, kế hoạch hưu trí, di sản, giáo dục con cái, v.v.
|
|
Hỗ trợ sau tư vấn |
|
Tiếp tục tư vấn theo retainer hàng quý/hàng năm, hoặc chuyển sang các sản phẩm khác như BlueInvest (quản lý cổ phiếu), BlueIncome (dòng tiền ổn định). |
|
Phí dịch vụ |
Tùy vào từng thời kỳ ưu đãi, phí dao động từ 9.9 – 29 triệu đồng, trả phí một lần. |
Phí khởi điểm từ 39 triệu đồng hoặc 0.35% tổng tài sản tư vấn, có thể trao đổi thêm nếu danh mục phức tạp hoặc cần triển khai dài hạn. |
Các Lớp Tài Sản trong WealthInvest
Tùy theo khẩu vị rủi ro và mục tiêu của khách hàng, danh mục có thể được phân bổ vào:
-
Tiền gửi & chứng chỉ tiền gửi (tạo nền an toàn)
-
Trái phiếu doanh nghiệp & trái phiếu chính phủ
-
Cổ phiếu niêm yết/OTC (theo phong cách đầu tư giá trị, tăng trưởng, cổ tức…)
-
Quỹ mở / ETF
-
Bất động sản đầu tư
-
Tài sản thay thế (private equity, hàng hóa, vàng, ngoại tệ, … nếu phù hợp)
Giá Trị Cốt Lõi của WealthInvest
-
Cá nhân hóa sâu: Không sử dụng mẫu có sẵn. Mỗi khách hàng là một case khác nhau.
-
Trung lập & minh bạch: Không nhận hoa hồng từ sản phẩm tài chính. Tư vấn hoàn toàn dựa trên lợi ích khách hàng.
-
Dựa trên phân tích dữ liệu: Kết hợp macro, valuation, behavioral finance để đưa ra phân bổ phù hợp chu kỳ.
-
Khả năng kết nối hệ sinh thái: Từ chứng khoán đến ngân hàng, bất động sản và quản trị doanh nghiệp nếu khách hàng có nhu cầu tích hợp.
Tích Hợp với Các Gói Khác
Sau khi hoàn thành WealthInvest, khách hàng có thể:
-
Chuyển sang sử dụng gói BlueInvest (quản lý danh mục cổ phiếu) nếu trọng tâm là tăng trưởng vốn.
-
Hoặc BlueIncome nếu muốn tối ưu dòng tiền hàng tháng.
-
Hoặc dùng WealthInvest như bản đồ tài chính dài hạn, tự triển khai và quay lại cập nhật hàng năm.