Tổng Quan về BlueInvest

BlueInvest là gói quản lý đầu tư cổ phiếu theo phong cách phân bổ tài sản chủ động (active asset allocation), được thiết kế để giúp nhà đầu tư tối ưu hóa danh mục cổ phiếu mà không phải trực tiếp ra quyết định mỗi ngày. Đây là sản phẩm kết hợp giữa tư duy đầu tư dài hạn, quản lý rủi ro chặt chẽ và khả năng triển khai thực tế trên thị trường chứng khoán Việt Nam.

Đối Tượng Phù Hợp

• Nhà đầu tư cá nhân mong muốn đầu tư vào kênh cổ phiếu một cách bài bản, không cảm tính.
• Có mục tiêu tài chính rõ ràng: tăng trưởng vốn trong dài hạn, bảo toàn tài sản, hoặc tích lũy lương hưu.
• Quy mô danh mục từ 500 triệu đồng trở lên.
• Không có nhiều thời gian theo dõi thị trường hằng ngày nhưng vẫn muốn hưởng lợi từ việc đầu tư cổ phiếu.

Cách Thức Vận Hành

1. Phân bổ và triển khai danh mục

• Đội ngũ BlueInvest sẽ thực hiện việc nghiên cứu, chọn lọc cổ phiếu, phân bổ tỷ trọng và triển khai danh mục đầu tư theo từng khẩu vị rủi ro.
• Mỗi khách hàng sẽ có một danh mục được thiết kế riêng, phân chia thành các lớp như:
  • Cổ phiếu tăng trưởng (growth stocks)
  • Cổ phiếu giá trị (value stocks)
  • Cổ phiếu cổ tức (dividend stocks)
  • Cổ phiếu phòng thủ (defensive stocks)
• Phân bổ dựa trên chu kỳ thị trường, định giá P/E – P/B – ROE – tăng trưởng EPS, và mô hình dòng tiền.

2. Tài khoản chứng khoán đứng tên khách hàng

• Mọi tài sản đều được triển khai trên tài khoản của chính khách hàng tại các công ty chứng khoán uy tín (VD: VPS, SSI, TCBS...).
• Đội ngũ BlueInvest chỉ đặt lệnh theo ủy quyền, không được rút tiền hay chuyển tài sản.
• Tính minh bạch cao: khách hàng có thể theo dõi toàn bộ giao dịch, lãi/lỗ theo thời gian thực.

3. Tái cân bằng định kỳ và phản ứng linh hoạt

• Danh mục sẽ được tái cân bằng theo định kỳ (thường là hàng quý) hoặc khi có biến động lớn trên thị trường (vd: khủng hoảng, chính sách Fed, biến động lãi suất).
• Đội ngũ sẽ đưa ra quyết định thay đổi tỷ trọng hoặc luân chuyển nhóm ngành để đảm bảo hiệu quả đầu tư.

Lợi Thế So Với Tự Giao Dịch

Phí Dịch Vụ

• Phí quản lý: 2% trên tổng vốn đầu tư thực tế mỗi năm, thanh toán tại cuối kỳ (tháng 03, 06, 09, 12). Và tại mỗi thời điểm kết thúc dịch vụ nếu có phát sinh.

• Phí hiệu suất (performance fee): 20% trên lợi nhuận đã chốt thành tiền tại cuối kỳ (tháng 03, 06, 09, 12). Lợi nhuận này cần được rút riêng ra khỏi danh mục để đảm bảo tính hiệu quả cho kỳ tiếp theo.

Cấu Trúc Chiến Lược Danh Mục

BlueInvest sử dụng chiến lược định vị 3 tầng:

1. Tầng nền tảng – Cổ phiếu bền vững

• Doanh nghiệp đầu ngành, có lợi thế cạnh tranh dài hạn.
• Mục tiêu giữ vững danh mục, giảm biến động.

2. Tầng tăng trưởng – Cổ phiếu kỳ vọng

• Các doanh nghiệp có chu kỳ tăng trưởng EPS tốt, thị phần mở rộng, hưởng lợi vĩ mô.
• Giúp tối ưu lợi nhuận giai đoạn thị trường tích cực.

3. Tầng linh hoạt – Cơ hội ngắn hạn/đặc biệt

• Cổ phiếu hưởng lợi theo sự kiện (event-driven): cổ tức khủng, M&A, đấu giá đất, chuyển sàn, chia tách...
• Chỉ chiếm tỷ trọng nhỏ, kiểm soát rủi ro.

Quy Trình Khách Hàng

1. Khảo sát nhu cầu & khẩu vị rủi ro

2. Tư vấn cấu trúc danh mục 

3. Thiết lập tài khoản chứng khoán

4. Ký biên bản Quản Lý Vận Hành Danh Mục

5. Đội ngũ BlueInvest triển khai đầu tư

6. Cập nhật định kỳ hiệu quả và chiến lược điều chỉnh

Tại Sao Nên Chọn BlueInvest?

• Có chiến lược cụ thể, kỷ luật – không chạy theo cảm xúc.
• Minh bạch tuyệt đối – tài khoản đứng tên khách hàng.
• Tiết kiệm thời gian – chuyên gia làm thay bạn.
• Tối ưu hiệu suất dài hạn, vượt trội so với gửi tiết kiệm hoặc đầu tư lẻ tẻ.
• Được bảo vệ bởi quy trình kiểm soát rủi ro, luân chuyển tài sản.

Lưu ý

• Không phải quỹ đầu tư: BlueInvest không gom tiền nhà đầu tư mà quản lý tài khoản cá nhân trực tiếp.
• Không cam kết lợi nhuận: Mọi phân bổ đều minh bạch, có thể thua lỗ nếu thị trường biến động xấu – tuy nhiên luôn có chiến lược giảm thiểu thiệt hại.