Wealth Blueprint

I. TÓM TẮT

🎯

Bước 1: Financial goal

Đánh giá toàn diện tài chính, xây dựng hồ sơ khách hàng và thiết lập mục tiêu tài chính phù hợp

🏛️

Bước 2: Wealth Accumulation

Hoạch định kế hoạch xây dựng tháp tài sản bắt đầu bằng kế hoạch tích sản dài hạn cho các mục tiêu tài chính đã đề ra

📈

Bước 3: Wealth Growth

Xây dựng chiến lược đầu tư và quản trị danh mục đảm bảo 2 đặc tính: tính tăng trưởng dài hạn và tính chuyển giao được

🛡️

Bước 4: Wealth Protection

Đo đạc và xây dựng kế hoạch quản trị rủi ro nhằm bảo vệ thành tựu tài chính và nền tảng phát triển tài chính

🗓️

Bước 5: On Going Plan

Thiết kế và nhắc nhở (mentoring) kế hoạch hành động hằng tháng trong vòng 12 tháng. Theo dõi và đánh giá cũng như tái thiết kế bản kế hoạch hành động (optional)

📡

Bước 6: Hệ thống Chạy Ngầm – RAS

Đội ngũ Blue Horizon liên tục cập nhật cơ hội đầu tư, luật, pháp lý và chu kỳ kinh tế để duy trì hoặc điều chỉnh kế hoạch của gia đình khách hàng

II. QUY TRÌNH TƯ VẤN CHI TIẾT

Thẩm định toàn diện tình hình tài chính khách hàng.
Đánh giá sức khỏe tài chính và chỉ ra những rủi ro cơ bản đang tồn tại trong cấu trúc tài chính của khách hàng cũng như định hướng thay đổi
Đánh giá
Thiết lập các mục tiêu tài chính một cách chi tiết và cụ thể theo công thức S.M.A.R.T Goal
o Mục tiêu tiền: Cho con du học, phụng dưỡng ba mẹ, từ thiện, du lịch, hưu trí, khởi sự kinh doanh,…

o Mục tiêu mua tài sản: mua nhà, mua xe, mua bất động sản kinh doanh, mua cổ phần,…
Xây dựng bản thảo sơ bộ cho hồ sơ khách hàng

Đánh giá năng lực kiếm tiền của các thành viên trong gia đình
Đánh giá cấu trúc thu chi và thặng dư giữ lại
Điều chỉnh cấu trúc thu chi
Lập kế hoạch gia tăng thu nhập và thặng dư
Đo đạc khẩu vị rủi ro của khách hàng
Lập kế hoạch vay nợ để thực hiện mục tiêu tài chính
Điều chỉnh lại điểm rơi và giá trị của mục tiêu tài chính cho phù hợp với áp lực dòng tiền
Thiết kế lộ trình tích sản cho các mục tiêu tài chính ở bước số 1 ràng buộc bởi 3 yếu tố: khẩu vị rủi ro, mục tiêu tài chính, chu kỳ kinh tế
Bổ sung hồ sơ khách hàng

Thẩm định cấu trúc danh mục tài sản đầu tư
Đề xuất kế hoạch đầu tư ràng buộc bởi 3 yếu tố: khẩu vị rủi ro, mục tiêu tài chính, chu kỳ kinh tế.
Lập kế hoạch tái cấu trúc danh mục đầu tư hiện tại sang danh mục đầu tư mới.
Lập kế hoạch vay nợ mua tài sản đầu tư
Dự báo bảng tài sản của gia đình khách hàng cho tới khi về hưu
Dự báo bảng tài sản của gia đình khách hàng cho tới cuối đời
Bổ sung hồ sơ khách hàng

Đo đạc các hệ số về sức khỏe tài chính
Dự báo các kịch bản rủi ro cho các rủi ro nghiêm trọng và không nghiêm trọng
Đánh giá mức độ thiệt hại tới thành tựu tài chính và trách nhiệm tài chính của khách hàng khi các kịch bản rủi ro xảy ra
Lập kế hoạch phòng vệ rủi ro
Hoàn thiện hồ sơ khách hàng

Đặt mục tiêu hành động cho 4 hạn mục tư vấn trong 12 tháng
Lập kế hoạch hành động chi tiết mỗi tháng 1 lần
Gửi thông báo nhắc nhở hành động cho khách hàng hằng tháng (nhắc hằng tuần nếu khách hàng không báo cáo kết quả)
Đồng hành điều chỉnh kế hoạch hành động cho khách hàng khi xuất hiện những thay đổi tài chính lớn (ví dụ: thay đổi công việc, sinh thêm con,…)
Thẩm định và đánh giá kết quả hành động mỗi 6 tháng một lần
o Đảm bảo nguyên tắc xây dựng tháp tài sản

o Đảm bảo các tỉ lệ về sức khỏe tài chính trong vùng kiểm soát

o Đảm bảo tỉ lệ saving rates ở ngưỡng phù hợp để duy trì kế hoạch tích sản

o Đảm bảo cấu trúc tài sản đầu tư phù hợp với 3 yếu tố: Khẩu vị rủi ro, mục tiêu tài chính, chu kỳ kinh tế

Bám sát các chỉ số đo đạc sức mạnh kinh tế: chính trị, FDI, thương mại, các chính sách tài khóa, các chính sách tiền tệ
Liên tục nghiên cứu các cơ hội đầu tư mới và tra soát các tài sản đầu tư hiện hữu đối với tất cả các kênh tài sản trong danh mục khuyến nghị
Đối chiếu và tra soát với cấu trúc tháp tài sản và cấu trúc danh mục đầu tư tài sản của khách hàng để duy trì sự tăng trưởng dài hạn và bảo vệ tài sản

Wealth Blueprint

CÔNG TY CỔ PHẦN BLUE HORIZON