Nỗi đau lớn nhất của các chủ doanh nghiệp vừa và nhỏ, các C-level là không biết cách dùng tiền đúng hướng. Wealth Blueprint giúp bạn làm điều đó qua lộ trình 5 bước rõ ràng, an toàn, hiệu quả. Mỗi bước đều có kết quả cụ thể, dễ thực hiện, được chuyên gia đồng hành sát sao.

Bước 1: Đánh giá toàn diện tài chính & thiết lập mục tiêu

Một lộ trình dù rõ ràng đến đâu cũng cần điểm xuất phát chính xác. Vì thế, bước đầu tiên trong Wealth Blueprint là “khám tổng quát” tình hình tài chính của bạn – giống như bác sĩ cần chẩn đoán kỹ trước khi kê đơn.

Ở giai đoạn này, chúng tôi sẽ cùng bạn thu thập và soi chiếu toàn bộ dữ liệu:

• Bạn đang có bao nhiêu loại tài sản? (nhà, đất, xe, chứng khoán, vốn góp…)
• Bạn đang nợ những khoản gì, lãi suất ra sao, kỳ hạn thế nào?
• Dòng tiền mỗi tháng của bạn cân bằng hay đang âm?
• Có bao nhiêu nguồn thu nhập và mức độ ổn định của chúng?

Bước 2: Hoạch định kế hoạch tích sản & mục tiêu dài hạn

Bạn đã nắm rõ mình đang đứng ở đâu và mong muốn đi đến đâu, câu hỏi tiếp theo luôn là: “Làm sao để tích lũy đủ và đi đúng nhịp?” Đây chính là lúc Wealth Blueprint giúp bạn xây dựng kế hoạch tích sản thông minh.

Thay vì để tiền dư mỗi tháng “chảy” vào những khoản chi tiêu vô định, chúng tôi sẽ cùng bạn phân bổ hợp lý vào các quỹ mục tiêu: quỹ dự phòng, quỹ học vấn cho con, quỹ mua nhà, hay quỹ nghỉ hưu. Hình dung mỗi quỹ như một “hũ tích sản” riêng biệt, có nhãn mác rõ ràng, giúp bạn biết mình đang tiết kiệm cho điều gì và đến khi nào đạt được.

Đặc biệt, kế hoạch này được thiết kế theo dòng tiền thực tế và khẩu vị rủi ro của bạn, đảm bảo vừa khả thi, vừa an toàn. Bạn không còn lo lắng vì số tiền dư bị sử dụng thiếu định hướng, mà thấy rõ từng đồng đang làm việc cho một mục tiêu dài hạn.

Bước 3: Xây dựng chiến lược đầu tư tăng trưởng tài sản

Một khi nền tảng tích sản đã ổn định, điều tiếp theo bạn cần không chỉ là giữ tiền mà là làm tiền sinh sôi. Đây chính là vai trò của bước 3 – xây dựng chiến lược đầu tư tăng trưởng.

Ở giai đoạn này, các chuyên gia của Wealth Blueprint sẽ thiết kế cho bạn một danh mục đầu tư “may đo”, dựa trên chu kỳ kinh tế, khẩu vị rủi ro và mục tiêu tài chính đã xác định. Danh mục này bao gồm sự kết hợp cân đối giữa cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản, quỹ đầu tư hoặc tiền mặt dự phòng.

Và mọi quyết định đều có nguyên tắc: khi nào nên tăng tốc, khi nào cần phòng thủ, giúp bạn tránh được sai lầm phổ biến là chạy theo cảm xúc thị trường. Thay vì bị cuốn theo tin đồn hay phong trào, bạn sẽ có trong tay một bản đồ đầu tư rõ ràng, biết lúc nào mua, lúc nào cơ cấu và khi nào nên giữ tiền mặt.

Bước 4: Quản trị rủi ro & bảo vệ nền tảng tài chính

Khi tài sản đã bắt đầu sinh lời, bước quan trọng tiếp theo là giữ cho nền tảng ấy vững chắc trước mọi biến cố bất ngờ. Đây chính là vai trò của quản trị rủi ro trong Wealth Blueprint.

Lúc này, chuyên gia sẽ tập trung xây dựng cho bạn một giải pháp quản trị rủi ro toàn diện, bao gồm kiểm tra các hợp đồng bảo hiểm, quỹ dự phòng, cũng như các khoản nợ đang tồn tại. Mục tiêu là phát hiện những “lỗ hổng” dễ khiến dòng tiền khủng hoảng: vay nợ chưa hợp lý, chi tiêu mất cân đối, thiếu quỹ phòng vệ, hay chưa có lớp bảo hiểm bảo vệ thu nhập dài hạn.

Giống như việc dựng móng cho ngôi nhà, quản trị rủi ro là cách bảo đảm rằng dù bão tố kinh tế có xảy ra, bạn vẫn không bị mất trắng thành quả đã xây dựng. Đây là bước giúp bạn an tâm hơn để tiếp tục theo đuổi những mục tiêu tài chính lớn hơn.

Bước 5: Kế hoạch hành động rõ ràng theo lộ trình

Điều khách hàng cần nhất chính là một lộ trình hành động cụ thể, từng bước, có thể thực hiện ngay. Wealth Blueprint không dừng lại ở việc chỉ ra vấn đề, mà tiếp tục đồng hành với bạn qua một kế hoạch dài hạn, rõ ràng theo từng giai đoạn.

Trong năm đầu tiên, khối lượng công việc sẽ khá nhiều vì đây là lúc xây dựng nền tảng ban đầu. Ví dụ: tháng này tập trung xử lý các hợp đồng bảo hiểm chưa hợp lý, tháng sau cơ cấu lại danh mục đầu tư, tháng tiếp theo giải quyết câu chuyện bất động sản đất nền… Mỗi tháng chỉ tập trung vào một việc trọng tâm, giúp khách hàng không quá tải nhưng vẫn tiến từng bước vững chắc.

Sang năm thứ hai, công việc nhẹ nhàng hơn: chỉ cần theo dõi, cập nhật theo thực tiễn và điều chỉnh khi có biến động kinh tế. Toàn bộ quá trình được ghi chú, có phòng tư vấn riêng, lịch hẹn rõ ràng, bản ghi đầy đủ để khách hàng dễ theo dõi.

Chúng tôi cam kết một khung chuẩn quốc tế, đặt lợi ích của khách hàng lên cao nhất, với phí tư vấn minh bạch và công khai. Hãy để Wealth Blueprint trở thành người bạn đồng hành tin cậy trên hành trình tài chính của bạn.